Modulbeschreibung

Vorsorge, ein Buch mit 7 Siegeln? Das muss nicht sein. Das Ergänzungsmodul «Financial Planning» vermittelt ein differenziertes Verständnis der Finanzplanung von Privatpersonen und ebnet den Weg für wertstiftendes Finanzcoaching.

Das Modul durchleuchtet die Notwendigkeit privater Finanzplanung, identifiziert relevante Planungsparameter und befasst sich mit den Herausforderungen der sozialen Sicherheit in der Schweiz. So vermittelt das Ergänzungsmodul «Financial Planning» kurz und bündig die Grundlagen der wichtigsten Sozialversicherungen, zeigt auf, wie das 3-Säulensystem funktioniert und wo private Vorsorge selbstbestimmt notwendig ist. Nebst Kenntnissen des Vorsorgesystems liegt der Schwerpunkt in der Vorsorge- und Nachlassplanung. 

Grundlegende Kenntnisse des Schweizer Vorsorgesystems

Fachkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Das theoretische Konzept und den generischen Prozess der Privaten Finanzplanung verstehen
• Lebensentwürfe des Kunden verstehen, Problem- / Fragestellungen und Stolpersteine erkennen sowie entsprechenden Handlungsbedarf ableiten
• Die situationsbezogen relevanten Themenbereiche der privaten Finanzplanung identifizieren, deren Zusammenhänge und Abhängigkeiten sowie die Auswirkungen systemrelevanter Planungsvariablen auf die langfristige Einkommens- und Vermögensplanung aufzeigen
• Die Leistungen und Leistungsvoraussetzungen der Schweizer Sozialversicherungen aufzeigen, Vorsorgeleistungen über die 3 Säulen koordinieren und Vorsorgelücken identifizieren
• Vorsorge- und Nachlassfragestellungen mit Fokus auf unselbständig erwerbende Privatpersonen in die Gesamtsituation einordnen und – gegebenenfalls unter Einbezug weiterer Fachexperten - lösen können
• Die Auswirkung des Erwerbsstatus auf die private Finanzplanung verstehen und entsprechenden Handlungsbedarf ableiten 
  
  

Methodenkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

•  Kundenbedürfnisse (Lebensentwürfe) in Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführen
• Mögliche Konflikte und Vernetzungen bei privaten Finanzplanungen (Liquidität, Vermögen, Finanzieren, Vorsorge, Nachlass, Steuern, Unternehmen) aufzeigen und ganzheitliche Lösungsansätze erarbeiten
• (Einfache) Vorsorge- und Nachlassplanungen sowie (einfache) Vorsorgeanalysen durchführen, Konzepte zur Einkommenssicherstellung interpretieren und entsprechenden Handlungsbedarf ableiten
• Als Finanzcoach Dreh- und Angelpunkt in Finanzfragen sein und bei Bedarf zusätzliche Fachexperten mit einbeziehen, für diese zielführende Aufträge formulieren und deren Vorschläge in die Finanzplanung übernehmen
• Durch kundengerechtes Präsentieren und Kommunizieren Kundinnen und Kunden befähigen, selbstbestimmt und eigenverantwortlich zu handeln 

Selbstkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Mittels systemischem Denken verschiedene Lösungsansätze zu einzelnen Frage- und Problemstellungen prüfen, bewerten und kritisch reflektieren 

Sozialkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

•  Diskussion und Reflexion von aktuellen Herausforderungen rund um die soziale Sicherheit
• Den Gesundheitszustand des Sozialversicherungssystems kritisch hinterfragen, im Kontext der sozialen Sicherheit einordnen und die Relevanz der privaten Finanzplanung verstehen 

 Lernblock I: Finanzplanung

• Grundlagen und Umsetzung
• Zeitwert des Geldes

 Lernblock II: Vorsorgeplanung

• Vorsorgesystem Schweiz
• AHV/IV
• Pensionskasse
• Säule 3a/b
• UVG
• Vorsorgeanalyse

Lernblock III: Nachlassplanung

• Güterstände
• Erbfolge
• Nachlassplanung
• Selbstbestimmung

Lernblock IV: Selbstständigkeit

• Gesellschaftsformen
• Selbständiger vs. Betriebsinhaber AG/GmbH

Praxisinput: Gastvortrag 

 Lehrgespräch, Plenumsdiskussion, Selbststudium, Gastreferat 

 Pflichtliteratur:

• Folien, Übungsaufgaben und Reader auf dem Lernportal
• Gastreferat
• BSV (2025). Ratgeber Sozialversicherung: Ein praktischer Leitfaden für KMU. BSV. [verfügbar auf Moodle]
• Bechtiger, P. & Spring, R. (2022). Orientierung statt Moneypulierung. SKV.

Weiterführende Literatur:

• Bollier, G.E. (2025). Leitfaden schweizerische Sozialversicherungen. Hrm4you.
• Lichtenhahn, H. (2025). Akte Sozialversicherung 2025. Keiser Verlag.