Modulbeschreibung

Im Vertiefungsmodul Financial Planning erlangen die Studierenden ein differenziertes Verständnis ihrer
Rolle als Finanzcoach, werden zum Dreh- und Angelpunkt in sämtlichen Finanzfragen und beziehen bei
Bedarf zusätzliche Finanzexpertinnen und -experten ein.
Es gehört zu den Kernaufgaben von Kundenberatenden, die Lebensentwürfe der Kundinnen und
Kunden zu verstehen: Problemstellungen und Stolpersteine sollen erkannt, Kundenbedürfnisse in
Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführt und Handlungsbedarf abgeleitet werden.
Das Vertiefungsmodul «Financial Planning» gibt Einblick in die Finanzplanung von Privatpersonen und
ebnet den Weg für wertstiftendes Finanzcoaching.
Nebst umfassenden Kenntnissen des Vorsorgesystems liegt der Schwerpunkt in der Vorsorgeplanung
und Einkommenssicherstellung sowie der Nachlassplanung und Selbstbestimmung.

Grundlegende Kenntnisse des Schweizer Vorsorgesystems

Fachkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Das theoretische Konzept und den generischen Prozess der Privaten Finanzplanung verstehen
• Lebensentwürfe des Kunden verstehen, Problem- / Fragestellungen und Stolpersteine
  erkennen sowie entsprechenden Handlungsbedarf ableiten
• Die situationsbezogen relevanten Themenbereiche der privaten Finanzplanung identifizieren,
  deren Zusammenhänge und Abhängigkeiten sowie die Auswirkungen systemrelevanter Planungsvariablen
  auf die langfristige Einkommens- und Vermögensplanung aufzeigen
• Die Leistungen und Leistungsvoraussetzungen der Schweizer Sozialversicherungen aufzeigen,
  Vorsorgeleistungen über die 3 Säulen koordinieren und Vorsorgelücken identifizieren
• Vorsorge- und Nachlassfragestellungen mit Fokus auf unselbständig erwerbende Privatpersonen
  in die Gesamtsituation einordnen und – gegebenenfalls unter Einbezug weiterer
  Fachexperten - lösen können
• Die Auswirkung des Erwerbsstatus auf die private Finanzplanung verstehen und entsprechenden
  Handlungsbedarf ableiten
  
  

Methodenkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Kundenbedürfnisse (Lebensentwürfe) in Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführen
• Mögliche Konflikte und Vernetzungen bei privaten Finanzplanungen (Liquidität, Vermögen,
  Finanzieren, Vorsorge, Nachlass, Steuern, Unternehmen) aufzeigen und ganzheitliche
  Lösungsansätze erarbeiten
• (Einfache) Vorsorge- und Nachlassplanungen sowie (einfache) Vorsorgeanalysen durchführen,
  Konzepte zur Einkommenssicherstellung interpretieren und entsprechenden Handlungsbedarf
  ableiten
• Als Finanzcoach Dreh- und Angelpunkt in Finanzfragen sein und bei Bedarf zusätzliche
  Fachexperten mit einbeziehen, für diese zielführende Aufträge formulieren und deren
  Vorschläge in die Finanzplanung übernehmen
• Durch kundengerechtes Präsentieren und Kommunizieren Kundinnen und Kunden befähigen,
  selbstbestimmt und eigenverantwortlich zu handeln

Selbstkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Mittels systemischem Denken verschiedene Lösungsansätze zu einzelnen Frage- und
  Problemstellungen prüfen, bewerten und kritisch reflektieren

Sozialkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Diskussion und Reflexion von aktuellen Herausforderungen rund um die soziale Sicherheit
• Den Gesundheitszustand des Sozialversicherungssystems kritisch hinterfragen, im Kontext der
  sozialen Sicherheit einordnen und die Relevanz der privaten Finanzplanung verstehen

Themen-/Lernblock I: Finanzplanung

• Grundlagen und Umsetzung
• Zeitwert des Geldes

Themen-/Lernblock II: Vorsorgeplanung

• Vorsorgesystem Schweiz
• AHV/IV
• Pensionskasse
• Säule 3a/b
• UVG
• Vorsorgeanalyse

Themen-/Lernblock III: Nachlassplanung

• Güterstände
• Erbfolge
• Nachlassplanung
• Selbstbestimmung

Themen-/Lernblock IV: Selbstständigkeit

• Gesellschaftsformen
• Selbständiger vs. Betriebsinhaber AG/GmbH

Lehrgespräch, Gruppenarbeit, Plenumsdiskussion, Selbststudium, Gastreferat

Pflichtliteratur:

• Folien, Übungsaufgaben und Reader auf dem Lernportal
• Gastreferat
• BSV (2024). Ratgeber Sozialversicherung: Ein praktischer Leitfaden für KMU. BSV.
  [verfügbar auf Moodle]
• Bechtiger, P. & Spring, R. (2022). Orientierung statt Moneypulierung. SKV.

Weiterführende Literatur:

• Bollier, G.E. (2022). Leitfaden schweizerische Sozialversicherungen. Hrm4you.
• Lichtenhahn, H. (2024). Akte Sozialversicherung 2024. Keiser Verlag.