Modulbeschreibung

Fachkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Das theoretische Konzept und den generischen Prozess der Privaten Finanzplanung verstehen
• Lebensentwürfe des Kunden verstehen, Problem- / Fragestellungen und Stolpersteine
  erkennen sowie entsprechenden Handlungsbedarf ableiten
• Die situationsbezogen relevanten Themenbereiche der privaten Finanzplanung identifizieren,
  deren Zusammenhänge und Abhängigkeiten sowie die Auswirkungen systemrelevanter Planungsvariablen
  auf die langfristige Einkommens- und Vermögensplanung aufzeigen
• Die Leistungen und Leistungsvoraussetzungen der Schweizer Sozialversicherungen aufzeigen,
  Vorsorgeleistungen über die 3 Säulen koordinieren und Vorsorgelücken identifizieren
• Vorsorge- und Nachlassfragestellungen mit Fokus auf unselbständig erwerbende Privatpersonen
  in die Gesamtsituation einordnen und – gegebenenfalls unter Einbezug weiterer
  Fachexperten - lösen können
• Die Auswirkung des Erwerbsstatus auf die private Finanzplanung verstehen und entsprechenden
  Handlungsbedarf ableiten
  
  

Methodenkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Kundenbedürfnisse (Lebensentwürfe) in Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführen
• Mögliche Konflikte und Vernetzungen bei privaten Finanzplanungen (Liquidität, Vermögen,
  Finanzieren, Vorsorge, Nachlass, Steuern, Unternehmen) aufzeigen und ganzheitliche
  Lösungsansätze erarbeiten
• (Einfache) Vorsorge- und Nachlassplanungen sowie (einfache) Vorsorgeanalysen durchführen,
  Konzepte zur Einkommenssicherstellung interpretieren und entsprechenden Handlungsbedarf
  ableiten
• Als Finanzcoach Dreh- und Angelpunkt in Finanzfragen sein und bei Bedarf zusätzliche
  Fachexperten mit einbeziehen, für diese zielführende Aufträge formulieren und deren
  Vorschläge in die Finanzplanung übernehmen
• Durch kundengerechtes Präsentieren und Kommunizieren Kundinnen und Kunden befähigen,
  selbstbestimmt und eigenverantwortlich zu handeln

Selbstkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Mittels systemischem Denken verschiedene Lösungsansätze zu einzelnen Frage- und
  Problemstellungen prüfen, bewerten und kritisch reflektieren

Sozialkompetenzen:

Die Teilnehmenden können:

• Diskussion und Reflexion von aktuellen Herausforderungen rund um die soziale Sicherheit
• Den Gesundheitszustand des Sozialversicherungssystems kritisch hinterfragen, im Kontext der
  sozialen Sicherheit einordnen und die Relevanz der privaten Finanzplanung verstehen

Themen-/Lernblock I: Finanzplanung

• Grundlagen und Umsetzung
• Zeitwert des Geldes

Themen-/Lernblock II: Vorsorgeplanung

• Vorsorgesystem Schweiz
• AHV/IV
• Pensionskasse
• Säule 3a/b
• UVG
• Vorsorgeanalyse

Themen-/Lernblock III: Nachlassplanung

• Güterstände
• Erbfolge
• Nachlassplanung
• Selbstbestimmung

Themen-/Lernblock IV: Selbstständigkeit

• Gesellschaftsformen
• Selbständiger vs. Betriebsinhaber AG/GmbH

Lehrgespräch, Gruppenarbeit, Plenumsdiskussion, Selbststudium, Gastreferat

Pflichtliteratur:

• Folien, Übungsaufgaben und Reader auf dem Lernportal
• Gastreferat
• BSV (2024). Ratgeber Sozialversicherung: Ein praktischer Leitfaden für KMU. BSV.
  [verfügbar auf Moodle]
• Bechtiger, P. & Spring, R. (2022). Orientierung statt Moneypulierung. SKV.

Weiterführende Literatur:

• Bollier, G.E. (2022). Leitfaden schweizerische Sozialversicherungen. Hrm4you.
• Lichtenhahn, H. (2024). Akte Sozialversicherung 2024. Keiser Verlag.